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12月21日，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)浙江監(jiān)管局公布一則行政處罰信息公開表，浙江杭州余杭農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司被罰款250萬元。
主要違法違規(guī)事實(shí)（案由）涉及七點(diǎn)：一是房地產(chǎn)項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)不審慎，向資本金不足的房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目發(fā)放貸款；二是個(gè)人二手住房按揭貸款管理不審慎，部分貸款被套取、借款人還款能力不足，貸款發(fā)生違約；三是流動(dòng)資金貸款管理不審慎，資金被挪用于購房；四是個(gè)人貸款管理不審慎，資金被挪用于購房；五是流動(dòng)資金貸款管理不審慎，資金被挪用于資本市場(chǎng)；六是在未掌握底層資產(chǎn)和資金真實(shí)投向的情況下，延長(zhǎng)投資信托計(jì)劃期限不審慎；七是未能通過有效的內(nèi)控措施發(fā)現(xiàn)并糾正員工違規(guī)保管客戶物品。
張蕾、吳培華是對(duì)前述違法違規(guī)行為二直接負(fù)責(zé)的管理人員；傅興法對(duì)前述違法違規(guī)行為六負(fù)有直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，三人均被警告。